В общей сложности под жесткие меры — в «красной» и «желтой» зоне — могут попасть более 70 тысяч компаний и ИП.
Российские банки продолжают массово блокировать счета юридических лиц и ИП в рамках антиотмывочных норм, в том числе без объяснения причин.
В 2021 году с блокировкой счет столкнулся каждый седьмой малый бизнес в России (15%), сообщили аналитики ПСБ со ссылкой на исследование Magram Market Research.
Годом ранее ситуация была еще хуже: под заморозку банковских операций попали 20% предпринимателей.
В этом же году их доля снизилась на 5%. Еще 3% сообщили, что банк попросил их изменить характер операций по счету, де-факто пригрозив блокировкой.
В числе тех, кто оказался отрезан от собственного счета по решению банка, каждый третий (35%) признал, что причина — в неуплате налогов в установленный срок.
У каждого четвертого (24%) счета заблокированы в рамках федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Причем, в ряде случаев банки даже не объясняли причину.
Каждый пятый предприниматель, столкнувшийся с блокировкой, сообщил, что это произошло «из-за ошибки контролирующих органов».
6% признали, что причина была во внутренней ошибке компании. Наконец, у 4% произошло резкое снижение активов, которое повлекло реакцию банка.
С 2022 года принцип блокировки счетов по антиотмывочным нормам в России изменится. ЦБ внедряет систему «знай своего клиента», в рамках которой сам будет отслеживать риски обналичивания и отмывания при поддержке Росфинмониторинга.
Клиенты банков будут разделены на три группы по принципу светофора — «красная» (высокий риск сомнительных операций), «желтая» (средний риск) и «зеленая» (низкий риск).
Для клиентов из «красной» зоны устанавливается запрет на открытие новых банковских счетов, проведение любых операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП).
В «красную зону» должны попасть лица, которые: не осуществляют хозяйственной деятельности, регистрируются на подставные физлица и контролируются третьими лицами, затрудняют либо делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций, обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.
По данным ЦБ, сегодня в «красной» зоне находятся 0,7% из 7,1 млн юрлиц и ИП, ведущих деятельность в стране. Еще 0,3% попадают в «желтую» категорию.
РосИнформ писал в ноябре 2021-го о том, что российский бизнес заявил о недоверии государству и предрек экономике стагнацию.
В октябре сообщалось, что Россия потеряла 25% креативного бизнеса за пять лет.
