Десятки тысяч предпринимателей и юрлиц отрежут от банковской системы

58
Фото: Наталья Селиверстова / РИА "Новости"

Сведения о «рисковых» банковских клиентах, собранные на едином портале, станут причиной запрета на финансовые операции, который со временем распространится и на физлица.

С подачи Центробанка и комитета по финансовому рынку в рамках «антиотмывочной реформы» в России хотят создать централизованный информационный сервис «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»), из-за которого почти 50 тысяч «неблагонадежных» компаний и предпринимателей могут оказаться отрезанными от банковского обслуживания. Об этом сообщили Finanz.ru со ссылкой на законопроект, принятый Госдумой во втором чтении.

Единая межбанковская платформа позволит оценивать риски обналичивания, отмывания и других незаконных операций через банковскую систему на основании критериев, установленных ЦБ и Росфинмониторингом. Её хотят запустить уже с 1 июля 2022 года, а впоследствии распространить и на счета физлиц.

Банковских клиентов разделят на три группы по принципу светофора — «красная» (с высоким риском сомнительных операций), «желтая» (со средним уровнем риска) и «зеленая» (с низким). Согласно закону, в «красную зону», попадут лица, не осуществляющие реальной хозяйственной деятельности, которые регистрируются на подставных физических лиц и контролируются третьими лицами, затрудняют или делают невозможной работу налоговых и правоохранительных органов по установлению бенефициаров сомнительных операций, обеспечивают расчеты теневого сектора экономики.

Читайте также: Черная дыра экономики: капитал бежит из России.

Клиентам из красной группы будет запрещено открывать новые банковские счета, проводить любые операции, используя системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). В эту группу уже вошло около 0,7% из 7,1 миллиона юридических лиц и ИП, ведущих в стране финансовую деятельность.

Если учесть ещё 0,3% попадающих в «желтую зону», с возможным запретом на открытие счетов и проведение банковских операции «при подозрении на отмывание денег», под жесткие меры могут попасть более 70 тысяч компаний и ИП.

Авторы принятого законопроекта утверждают, что его цель – «снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей», сфокусировать внимание банков на сомнительных клиентах, чтобы сократить необходимость срочно блокировать счета и сами объемы сомнительных операций.

Ранее сегодня РосИнформ сообщал о том, что россиян будут штрафовать за «серую» аренду недвижимости. Все данные об арендованных объектах и платежи должны будут проводиться через единую систему.

Также сообщалось, что россияне не могут найти банкоматы, чтобы снять наличные.

Предыдущая статьяВ МИД предложили россиянам читать новости через приложение-шпион
Следующая статьяОбеды для оренбургских школьников станут дороже уже после Нового года