Запущенная 1 июля 2022 года система делит клиентов банков на три группы по принципу «светофора»: «красная» (высокий риск сомнительных операций), «желтая» (средний риск) и «зеленая» (низкий риск).
Больше 100 тысяч российских компаний и индивидуальных предпринимателей потеряли доступ к банковскому обслуживанию или находится на грани отключения от банковских услуг после внедрения антиотмывочной платформы ЦБ РФ «Знай своего клиента» (ЗСК).
Запущенная 1 июля 2022 года система делит клиентов банков на три группы по принципу «светофора»: «красная» (высокий риск сомнительных операций), «желтая» (средний риск) и «зеленая» (низкий риск), пишет The Moscow Times.
Всего в России на 1 ноября зарегистрировано 3,18 млн юрлиц и 3,86 млн индивидуальных предпринимателей. «Красную карточку» от ЦБ получили около 35 тысяч компаний и ИП. Для них установлен запрет на открытие новых банковских счетов, проведение стандартных операций, использование системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и Системы быстрых платежей (СБП). Банки могут оспорить «вердикт» ЦБ, но за 4,5 месяца поступило лишь 24 таких обращения, рассказал Ясинский. Еще 1,2% клиентов (85 тысяч), как следует из его оценок, оказались в «желтой» зоне. Они также могут лишиться возможности открыть счет и проводить банковские операции при наличии подозрений в отмывании денег.
Всего, по оценкам ЦБ, в «красной» и «желтой» группе оказались 1,7% корпоративных клиентов банков. Это выше, чем центробанк прогнозировал на этапе создания системы (1%). Впоследствии «Платформу ЗСК» планируется распространить и на счета физических лиц, говорил Ясинский в октябре прошлого года.
РосИнформ сообщал о том, что Минфин России установил абсолютный рекорд по привлечению на рынке долга для федерального бюджета. В результате трех аукционов в среду ведомство разместило облигации федерального займа на 823 млрд рублей, что почти вдвое больше предыдущего максимума, установленного в октябре 2020 года.