«Неожиданные» декабрьские ограничения обернулись полным запретом на банковские операции из-за нарушений законов о терроризме и отмывании «грязных» денег.
Центробанк РФ отозвал лицензию у «Консервативного коммерческого банка» (ККБ), обслуживавшего систему переводов WebMoney. Причиной назвали нарушение ряда законов, противодействующих финансированию терроризма и отмыванию нелегальных доходов. Об этом сообщил РБК со ссылкой на сайт ЦБ.
Расчетный банк WebMoney полностью лишился возможности осуществлять какие-либо банковские операции с 11 февраля. Его обвиняют в нарушении федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов ЦБ, из-за чего регулятор за минувший год был вынужден не раз ограничить отдельные операции.
По версии Банка России, ККБ занимался не традиционной банковской работой, а услугами по электронной коммерции, не изучая ни источники денежных средств клиентов, ни смыслы их операций. Как отмечено в сообщении регулятора, «деятельности кредитной организации были присущи повышенные риски ее вовлечения в обслуживание «теневого» игорного бизнеса, нелегальных участников финансового рынка».
Клиентам ККБ пообещали вернуть 100% их средств, но не более 1,4 миллионов рублей одному вкладчику, учитывая и начисленные по вкладам проценты. За выплаты возьмется госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов». Управление банка полностью перешло в руки временной администрации Агентства по страхованию вкладов – вплоть до назначения ликвидатора или конкурсного управляющего.
ККБ был зарегистрирован еще в декабре 1990 года, имел один филиал, один кредитно-кассовый офис и один дополнительный офис, и находился на 164-м месте в банковской системе России по размеру активов.
Уже в конце прошлого года Банк России запретил ККБ переводить денежные средства и пополнять кошельки международной системы WebMoney. «Насколько нам известно, основанием ограничений обозначены формальные замечания», — заявляли тогда в WebMoney, комментируя такое «неожиданное» решение.
Ранее сегодня РосИнформ сообщал о том, что треть россиян отрезали от банковских кредитов.
8 февраля стало известно, что Центробанк предложил россиянам доносить на скрытых собственников.
